Web-Stammtisch: So dokumentieren Sie sicher und sinnvoll
In diesem Monat feiert der Arbeitskreis Beratungsprozesse sein 20-jähriges Bestehen. Gegründet wurde er von Vermittlern, die gemeinsam Lösungen für die bevorstehende Dokumentationspflicht entwickeln wollten. Seitdem hat das Thema Dokumentation nichts an Aktualität verloren – ganz im Gegenteil. Geändert hat sich aber der Blick auf die Dokumentation, denn sie ist nicht nur gesetzliche Pflicht, sondern auch […]
Die Unabhängigkeit des Versicherungsmaklers
von Andreas Vollmer, BVK Vizepräsident, Bielefeld und Rechtsanwältin Angelika Römhild, Bonn Mehr als ein Diskussionsthema Grundsätzlich sind Diskussionen gut. Sie können zur Klärung von Sachverhalten beitragen oder sogar Auseinandersetzungen beenden. Eine Diskussion sollte im besten Fall also für Erkenntnisse sorgen. Schlecht wäre es, wenn stattdessen Irritationen und Missverständnisse als Ergebnis einer Diskussion im Raume stünden. […]
Fallstricke in Versicherungsbedingungen – Teil 6 – Die Drohnen-Haftpflichtversicherung
Wussten Sie eigentlich, dass eine eigenständige Drohnen-Haftpflichtversicherung mehr abdeckt, als die Mitversicherung von Drohnen im Rahmen einer PHV? Zu Tausenden liegen sie jedes Jahr unterm Weihnachtsbaum: Multi-Kopter, Quadrokopter usw. Und nach dem Fest fragt der umsichtige Familienvater, wie es um den Versicherungsschutz bestellt ist. Und Ihre Antwort? Zumindest in sehr guten PHV-Deckungen wird der „Besitz […]
Arbeitskreis Beratungsprozesse feiert 15-jähriges Jubiläum
15 Jahre Arbeitskreis Beratungsprozesse – Ein (sehr) kurzer Rückblick 2019 haben wir einen guten Grund zum Feiern. Der Arbeitskreis Beratungsprozesse blickt auf 15 Jahre Engagement für Beratungsstandards zurück. Auf die Frage nach den Highlights unserer Arbeit hat wohl jeder und jede von uns einen anderen Favoriten. Trotzdem unternehmen wir den Versuch, die wichtigsten Arbeitsschritte und […]
Die 5 größten Irrtümer zur DIN 77230
Nach mehr als vier Jahren intensiver Arbeit war es endlich geschafft: Anfang Februar stellte das DIN – Deutsches Institut für Normung e. V. im Rahmen einer festlichen Veranstaltung in Berlin die DIN 77230 Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte der interessierten Fachöffentlichkeit vor. Mit dabei waren unter anderem Dr. Erich Paetz, Referatsleiter Finanzdienstleistungen im Bundesministerium der Justiz und […]
DIN 77230 – Finanzberatung nur noch nach Norm?
Im Juni 2018 wurde der Entwurf einer DIN-Norm für die Finanzanalyse von Privathaushalten vorgelegt. Auch der Arbeitskreis Beratungsprozesse hat an der Entwicklung mitgearbeitet. Doch wo liegen die Ziele und die Grenzen der DIN 77230? Ein Kommentar von Friedel Rohde, Projektkoordinator des Arbeitskreis Beratungsprozesse. Endlich geschafft: Die DIN 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ ist unter Dach und […]
Erstinformation auf der Webseite des Versicherungsvermittlers – was ist zu beachten?
Uns wurde die Frage gestellt, ob bezüglich der Erstinformation auf der Webseite des Vermittlers Besonderes zu beachten ist. Dazu hat sich unsere Expertengruppe Recht einmal Gedanken gemacht. Muss die Erstinformation (überhaupt) ausgehändigt werden und falls ja, wann? Zunächst stellen sich die Fragen, zu welchem Zeitpunkt der erste Geschäftskontakt stattfindet und ob die Erstinformation überhaupt ausgehändigt […]
Fallstricke in Versicherungsbedingungen – Teil 5 – Die „Ich bau mir ein Schloss“-Falle II
Besteht für Neu-, Um- oder Anbauten kein Versicherungsschutz über die Privathaftpflichtversicherung, muss eine gesonderte Bauherren-Haftpflichtversicherung abgeschlossen werden. Da unabhängig von der Baumaßnahme auch aus dem Besitz des Grundstücks Haftungsrisiken erwachsen, bietet die Bauherren-Haftpflichtversicherung bedingungsgemäß auch Versicherungsschutz für „die gesetzliche Haftpflicht als Haus- und Grundbesitzer für das zu bebauende Grundstück und das zu errichtende Bauwerk“. Einige […]
Informationen zum Thema Tippgeber: Anforderungen der BaFin, Rechtsprechung und Tippgebervereinbarung
Über die korrekte Gestaltung der Zusammenarbeit mit Tippgebern gibt es ganz unterschiedliche Vorstellungen. Daher sah sich die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) veranlasst, mit dem „Rundschreiben 10/2014 (VA) – Zusammenarbeit mit Versicherungsvermittlern, Risikomanagement im Vertrieb“ auch diese Thematik aufzugreifen und deutlich zu machen, dass ihre Aufsichtstätigkeit auch die Zusammenarbeit mit Tippgebern betrifft. Als Hilfe für die […]
Fallstricke in Versicherungsbedingungen – Teil 4 – Die „Wir ziehen zusammen“ – Falle
Die meisten Rechtsschutzversicherungsbedingungen sehen vor, dass im Privatbereich die unverheirateten volljährigen Kinder bis zur Vollendung des 25. Lebensjahrs mitversichert sind. Dieses gilt, bis sie (erstmalig) eine auf Dauer angelegte berufliche Tätigkeit ausüben und hierfür ein Einkommen erhalten. So weit, so gut. Auch der studierende Filius, der gerade seine erste eigene Wohnung bezogen hat, genießt noch […]
