„Fürchtet Euch nicht!“ Die Konsolidierung der Maklerschaft
📌 Veränderung macht Angst. Wer genau hinschaut, sieht auch die Chancen. Ein Vortrag auf dem Vertriebsrechtstag 2025Referent: Dr. Hans-Georg Jenssen Die Maklerschaft schrumpft. Die Altersstruktur zeigt es deutlich: Viele Makler stehen vor der Übergabe oder Aufgabe ihres Unternehmens. Trotzdem haben 85 % ihre Nachfolge noch nicht geregelt. Was bedeutet das für den unabhängigen Vertriebskanal? 👉 […]
(Er)kenne deinen Kunden: Mit professionellem Onboarding Kundenbindung stärken, Abschlüsse fördern und Haftung senken
Sie gilt als eine der häufigsten Haftungsfallen für Versicherungsvermittler: die mangelhafte Bedarfsermittlung. Wer Kundendaten unvollständig erhebt und deshalb den Versicherungsbedarf nicht erkennt, setzt sich Haftungsrisiken aus. Und nicht nur das: Er lässt auch Beratungsanlässe und damit Geschäft links liegen. Und enttäuscht nicht zuletzt das Vertrauen seiner Mandanten. Eine systematische Bestandsaufnahme verspricht Abhilfe. Mit dem Kundenbasisdatenbogen […]
#starkregensicher: Lassen Sie Ihre Kunden nicht im Regen stehen
Starkregen ist ein Naturereignis. Es kann jeden treffen – oft plötzlich, unerwartet und mit massiven Folgen. Auch in Deutschland entwickelt sich Starkregen zu einer massiven Bedrohung – und das nicht erst seit der Katastrophe im Ahrtal. Warum ist Vorsorge bei Starkregen so wichtig? Innerhalb kürzester Zeit verursacht Starkregen oft heftige Schäden. Überschwemmungen, Erdrutsche und überlastete […]
Arbeitskreis Beratungsprozesse feiert 15-jähriges Jubiläum
15 Jahre Arbeitskreis Beratungsprozesse – Ein (sehr) kurzer Rückblick 2019 haben wir einen guten Grund zum Feiern. Der Arbeitskreis Beratungsprozesse blickt auf 15 Jahre Engagement für Beratungsstandards zurück. Auf die Frage nach den Highlights unserer Arbeit hat wohl jeder und jede von uns einen anderen Favoriten. Trotzdem unternehmen wir den Versuch, die wichtigsten Arbeitsschritte und […]
Aufgaben des Maklers und Grenzen der Maklertätigkeit bei Eintritt eines Versicherungsfalles
Ass. jur. Georg Niederreiter und Ass. jur. Christian Lübben* Versicherungsmaklern obliegen gegenüber dem Versicherungsnehmer weitreichende Pflichten. Der Bundesgerichtshof hat den Versicherungsmakler bereits im Jahr 1985 im wegweisenden „Sachwalter-Urteil“[1] als „Vertrauten und Berater“ des Versicherungsnehmers bezeichnet. Wegen seiner umfassenden Pflichten „für den Bereich der Versicherungsverhältnisse des von ihm betreuten Versicherungsnehmers als dessen treuhänderähnlichen Sachwalter‘‘ kann der […]
Beraten Sie noch oder dokumentieren Sie schon?
Rückblick 33. Web-Stammtisch des Arbeitskreis Beratungsprozesse Beratungsdokumentation ist für viele Vermittelnde noch immer ein Buch mit sieben Siegeln. Kein Wunder also, dass Web-Stammtische zum Thema Beratungsprotoll immer gut besucht sind. Gastgeber Michael Franke schilderte 120 Interessierten die gesetzlichen Anforderungen an die Beratungsdokumentation und zeigte ihnen, wie aus Kundenbasisdaten, Beratungsleitfäden und Risikoanalysen Schritt für Schritt die […]
Beratung sichtbar machen – vom Gespräch zum Protokoll.
Eine gute Beratungsdokumentation ist mehr als eine lästige Pflichtübung. Auf der einen Seite bestätigt sie Ihrem Kunden, was besprochen wurde und welche Lösungen Sie aufgrund der gemeinsamen Bestandsaufnahme, des Bedarfs und seiner Wünsche und Ziele empfohlen haben. Damit unterstreicht die Dokumentation die Qualität Ihre Beratung. Auf der anderen Seite stärkt die Beratungsdokumentation Ihre rechtliche Position […]
Beratungsdokumentation
Als Versicherungsvermittler müssen Sie vor einem Abschluss die wesentlichen Inhalte Ihrer Beratung, den sich daraus ergebenden Rat sowie die Entscheidung des Kunden dokumentieren. Nach § 61 VVG soll der Beratungsaufwand in einem angemessenen Verhältnis zum Beitrag stehen und die Komplexität des angebotenen Versicherungsschutzes soll sich in der Dokumentation widerspiegeln. In der Praxis bereitet diese Vorgabe […]
Beratungsdokumentation 2026: Zwischen Pflicht, Praxis und KI
Dass künstliche Intelligenz Prozesse im Maklerbüro unterstützen kann, hat sich herumgesprochen. Aber liefert sie auch belastbare Lösungen für die Beratungsdokumentation? An dieser Frage scheiden sich aktuell die Geister. Während für einige Makler die Zeitersparnis durch KI entscheidend ist, zögern Skeptiker. KI-generierte Protokolle wirkten auf den ersten Blick zwar überzeugend, gingen aber am Kern der Beratung […]
Beratungsdokumentation: Zwischen Pflicht, Praxis und KI
Fakt ist: Noch immer halten manche Makler die Beratungsdokumentation für eine bürokratische Hürde und lästige Nacharbeit. Tatsächlich ist sie jedoch der letzte Schritt eines strukturierten Beratungsprozesses. Wer Auftrag, Bedarf, Empfehlung und Kundenentscheidung nachvollziehbar verbindet, schafft nicht nur eine belastbare Grundlage für den Streitfall, sondern dokumentiert professionelle Maklerarbeit.