Willkommen beim "Arbeitskreis Beratungsprozesse“

Der „Arbeitskreis Beratungsprozesse“ ist eine gemeinsame Initiative mehrerer Vermittlerverbände und Servicegesellschaften (siehe Fußzeile), die sich das Ziel gesetzt hat, Versicherungs- und Finanzvermittler in ihrer Arbeit zu unterstützen.

Lebenssituation als Beratungsgrundlage

In  der Produktwelt wachsen Versicherungen und Finanzdienstleistungen immer mehr zusammen, viele Vermittler beraten ihre Kunden bereits auf beiden Feldern. Dabei tritt ein Problem auf: Die Beratung orientiert sich häufig noch zu stark an Produkten.  Hier will der "Arbeitskreis Beratungsprozesse" Abhilfe schaffen, indem er Einflussfaktoren wie Alter und Gesundheitszustand, familiäre Situation, Beruf oder Einkommen sowie Beratungsaspekte wie Risikoabsicherung und Vermögensaufbau zusammenführt.

Dahinter steht die Einsicht, dass Risikovorsorge und Finanzplanung miteinander in enger Beziehung stehen. Deshalb müssen die wechselseitigen Bezüge in allen Lebensphasen und Lebenssituationen beachtet werden.

Neue Beratungsstandards

Der Arbeitskreis verknüpft  Versicherungs- und Finanzberatung mit typischen Lebenssachverhalten. Abhängig von der Lebenssituation werden spartenübergreifend bedarfsdeckende Versicherungs- und Finanzlösungen abgeleitet.  Daraus sollen Standards zur ganzheitlichen und kundenorientierten Beratung bei Versicherungen und Finanzdienstleistungen entstehen.

Die neuen Standards werden eine qualitativ hochwertige ganzheitliche Beratung sicherstellen. Sie können Beratern und Vermittlern dabei helfen, ihre Beratung kundenorientiert, effizient und mit weniger Haftungsrisiko durchführen.

Neben Fachleuten aus Vermittlerverbänden und Servicegesellschaften bezieht der Arbeitskreis erfahrene Praktiker sowie  Wissenschaftler und Verbraucherschützer in seine Arbeit ein.

Vermittler und Softwareanbieter können die Arbeitsergebnisse kostenlos von dieser Webseite herunter laden.

Historie

Der "Arbeitskreis Beratungsprozesse" basiert auf dem Fundament der Brancheninitiative „Arbeitskreis EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation", die Makler darin unterstützt, den gestiegenen gesetzlichen Anforderungen rechtssicher und zugleich pragmatisch zu begegnen.

Seinerzeit nahmen die Initiatoren die gesetzlichen Änderungen der EU-Vermittlerrichtlinie zum Anlass, praxisnahe Empfehlungen und Werkzeuge für die Beratung und Dokumentation zu entwickeln und Vermittlern kostenfrei zur Verfügung zu stellen.

Mittlerweile erfährt  die Arbeit des „Arbeitskreises EU-Vermittlerrichtlinie“ sowohl in der Versicherungswirtschaft als auch beim Verbraucherschutz und der Politik hohe Akzeptanz. Die Empfehlungen  haben sich am Markt durchgesetzt. Viele Softwarehersteller binden die Ergebnisse  des Arbeitskreises in ihre  Maklersoftware ein (z.B. im Rahmen von Dokumentationsmodulen).

Der "Arbeitskreis Beratungsprozesse" führt die Arbeit des "Arbeitskreises EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation" in Personalunion nahtlos und ohne Brüche weiter. Alle bisherigen Arbeitsergebnisse finden Sie jetzt auf diesen Seiten. Bitte beachten Sie dazu die Navigation auf der linken Seite.

Laufende Informationen

Gern halten wir Sie über die weiteren Arbeitsschritte und Ergebnisse auf dem Laufenden. Tragen Sie sich bitte hierzu in unseren E-Mail-Verteiler ein.